فرض کنید یک معامله‌گر باهوش و باتجربه هستید اما سرمایه کافی برای ورود جدی به بازارهای مالی در اختیار ندارید. آیا راهی وجود دارد که بدون داشتن سرمایه کلان و بدون به خطر انداختن پس‌انداز شخصی، بتوانید در دنیای معاملات کسب سود کنید؟ پاسخ این سوال در مفهوم «پراپ تریدینگ» نهفته است. در این مطلب در افکار نیوز قصد داریم ببینیم پراپ چیست و چگونه مدل پراپ تریدینگ به معامله‌گران کمک می‌کند تا بدون سرمایه اولیه سنگین وارد بازارهای مالی شوند و به موفقیت برسند. این مطلب را به زبانی ساده اما دقیق بررسی می‌کنیم تا هر خواننده‌ای متوجه شود که پراپ تریدینگ چگونه کار می‌کند، چه مزایایی دارد و در نهایت با یکی از اولین ارائه‌دهندگان این خدمات در ایران یعنی پراپ SDF آشنا شود.
پراپ تریدینگ چیست و چگونه کار می‌کند؟
«پراپ» کوتاه‌شده‌ی اصطلاح Proprietary Trading است که در فارسی به صورت پراپ تریدینگ رایج شده است. اما پراپ تریدینگ چیست؟ به زبان ساده، پراپ تریدینگ مدلی از همکاری میان معامله‌گران و شرکت‌های سرمایه‌گذار (معروف به شرکت‌های پراپ یا پراپ فرم) است که طی آن معامله‌گر با سرمایهٔ شرکت معامله می‌کند و سود حاصله بین او و شرکت به نسبت مشخص تقسیم می‌شود. در پراپ ، بر خلاف معاملات شخصی که هر فرد از سرمایه خود استفاده می‌کند، این بار سرمایه‌ی یک شرکت تخصصی در اختیار معامله‌گر قرار می‌گیرد تا در بازارهای مالی (از سهام و فارکس گرفته تا ارزهای دیجیتال) به کار گرفته شود.
برای روشن‌تر شدن موضوع، فرض کنید شما یک تریدر ماهر هستید اما تنها ۱۰ میلیون تومان سرمایه دارید. با چنین سرمایه‌ای سود بالقوه شما محدود بوده و در عین حال ریسک از دست دادن همین مبلغ برایتان نگران‌کننده است. حال تصور کنید یک شرکت پراپ ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه در اختیار شما بگذارد تا با آن معامله کنید. روشن است که با سرمایه‌ای ده‌برابر، می‌توانید معاملات بزرگ‌تری انجام دهید و سود احتمالی شما نیز به مراتب بیشتر خواهد شد. ضمن اینکه اگر سود کنید، بخش عمده آن (مثلاً حدود ۷۰٪ تا ۸۰٪) سهم شماست و فقط درصد کمی به شرکت می‌رسد؛ و اگر هم معامله به ضرر بیانجامد، زیان متوجه سرمایه شرکت خواهد بود نه دارایی شخصی شما. به این ترتیب ریسک مالی شما بسیار ناچیز می‌شود، در حالی که فرصت دارید مهارت‌های معاملاتی خود را در مقیاسی بزرگ‌تر به کار گیرید.
البته دریافت سرمایه از یک شرکت پراپ به این سادگی هم نیست و شرکت‌ها برای اطمینان از مهارت و انضباط معامله‌گران، معمولاً فرآیند ارزیابی و آزمون تعیین کرده‌اند. به عبارت دیگر، شما باید طی یک دوره آزمایشی یا چالش (مثلاً در یک حساب دمو با قوانین مشخص) به شرکت اثبات کنید که می‌توانید به‌طور پایدار سودآوری کنید و ریسک را به‌خوبی مدیریت نمایید. این دوره‌های ارزیابی شامل رعایت معیارهایی مانند حداقل تعداد روزهای معاملاتی، دستیابی به سود هدف حدود ۱۰٪ در هر مرحله و پایبندی به حداکثر میزان ضرر مجاز روزانه و کلی است.
مدل پراپ تریدینگ در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده و به ویژه برای افرادی که دانش و توانایی معامله‌گری دارند اما سرمایه کافی در اختیار ندارند، راهگشا بوده است. بسیاری از معامله‌گران بااستعداد از این طریق توانسته‌اند به بازارهای مالی راه پیدا کنند، بدون اینکه مجبور باشند پس‌انداز شخصی خود را به خطر بیندازند. این رویکرد در بازارهای مختلفی مانند بازار سهام، بازار تبادلات ارزی (فارکس) و ارزهای دیجیتال کاربرد دارد و شرکت‌های پراپ متعددی در سطح بین‌المللی شکل گرفته‌اند که به دنبال جذب معامله‌گران مستعد هستند.
مزایای پراپ تریدینگ برای معامله‌گران
پراپ تریدینگ به دلایل متعددی به یک روند جذاب در دنیای معامله‌گری بدل شده است. در ادامه به برخی از مهم‌ترین مزایای پراپ تریدینگ اشاره می‌کنیم:
- عدم نیاز به سرمایه زیاد شخصی: مهم‌ترین مزیت پراپ تریدینگ این است که شما را از تأمین سرمایه کلان بی‌نیاز می‌کند. به جای سال‌ها پس‌انداز یا گرفتن وام برای گردآوری سرمایه معاملاتی، می‌توانید با سرمایه شرکت‌های پراپ معامله کنید. این یعنی حتی اگر پس‌انداز محدودی دارید، فرصت ورود حرفه‌ای به بازارها را پیدا می‌کنید.
- ریسک کنترل‌شده و حفاظت از سرمایه شخصی: در معاملات شخصی، هر ضرر مستقیماً از جیب معامله‌گر پرداخت می‌شود. اما در مدل پراپ، زیان‌های احتمالی توسط شرکت پراپ جذب می‌شود. عملاً تنها هزینه‌ای که ممکن است از سوی معامله‌گر پرداخت شود، هزینه اولیه شرکت در آزمون یا چالش است که آن هم در بسیاری از شرکت‌ها در صورت موفقیت بازپرداخت می‌شود. برای مثال، برخی شرکت‌ها هزینه ثبت‌نام شما را پس از اینکه به مرحله سرمایه واقعی برسید بازمی‌گردانند یا حتی درصدی اضافه‌تر به عنوان پاداش موفقیت می‌پردازند.
- دسترسی به سرمایه بزرگ‌تر و اهرم بالاتر: با پراپ تریدینگ، توان معاملاتی شما به مراتب افزایش می‌یابد زیرا از منابع مالی یک شرکت بهره می‌گیرید. این به معنای امکان کسب سودهای بزرگ‌تر است؛ چرا که می‌توانید معاملات با حجم بسیار بیشتری انجام دهید. برای یک معامله‌گر ماهر، داشتن سرمایه مثلاً ۱۰ برابری می‌تواند تفاوت چشمگیری در میزان سود ایجاد کند.
- کاهش فشار روانی معاملات: هر معامله‌گری که با سرمایه شخصی خود کار کرده باشد می‌داند ترس از دست دادن سرمایه چه فشار روانی سنگینی ایجاد می‌کند. در پراپ تریدینگ، از آنجا که سرمایه شرکت درگیر است و نه پس‌انداز زندگی شما، بخشی از این استرس کاهش می‌یابد. البته مسئولیت‌پذیری و رعایت قوانین همچنان ضروری است، اما اطمینان از اینکه ضررها مستقیماً به سرمایه شخصی شما آسیب نمی‌زند، آرامش خاطری نسبی ایجاد می‌کند که می‌تواند به تصمیم‌گیری منطقی‌تر در حین معامله بینجامد.
فرصتی نو برای معامله‌گران ایرانی
حال که با مفهوم پراپ تریدینگ و مزایای آن آشنا شدیم، خوب است یک نمونه واقعی را بررسی کنیم. شرکت سرمایه دیجیتال فاندینگ (SDF) یکی از پیشگامان عرصه پراپ تریدینگ در ایران است که خدمات تأمین سرمایه برای معامله‌گران را فراهم کرده است. پراپ SDF خود را به عنوان اولین پلتفرم پراپ تریدینگ در ایران معرفی کرده و هدف آن ایجاد فرصتی نوین برای معامله‌گران کریپتوکارنسی است تا بدون ریسک سرمایه شخصی، کسب درآمد کنند.
پراپ SDF چگونه کار می‌کند و چه ویژگی‌هایی دارد؟
این پلتفرم نیز از همان الگوی رایج پراپ تریدینگ پیروی می‌کند: معامله‌گران پس از ثبت‌نام در سایت SDF، یک حساب آزمایشی (دمو) با سرمایه مجازی دریافت می‌کنند و باید طی یک چالش دو مرحله‌ای مهارت خود را نشان دهند. قوانین این چالش شامل معیارهایی همچون حداقل تعداد روزهای معامله، دستیابی به سود هدف حدود ۱۰٪ در هر مرحله و رعایت دقیق محدودیت‌های تعیین‌شده برای حداکثر ضرر روزانه و کلی است. نکته جالب در مورد SDF این است که محدودیت زمانی سخت‌گیرانه‌ای برای تکمیل این مراحل ندارد؛ یعنی معامله‌گر می‌تواند بدون استرس زمان، در بازه‌ای منطقی به اهداف تعیین‌شده دست یابد.
پس از موفقیت در دو مرحله چالش، معامله‌گر به مرحله حساب حقیقی یا Funded Account در SDF می‌رسد. در این مرحله شرکت سرمایه واقعی خود را (به دلار) در اختیار تریدر قرار می‌دهد. طبق اطلاعات منتشر‌شده، SDF پلن‌های مختلفی از حساب‌های حقیقی ارائه می‌کند. برای مثال این شرکت حساب‌هایی تا سقف ۲۵٬۰۰۰ دلار سرمایه در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد، تا معامله‌گران بسته به توانایی و ترجیح خود یکی را انتخاب کنند. این مبلغ در مقایسه با سرمایه شخصی بسیاری از تریدرهای خرد بسیار چشمگیر است و نشان می‌دهد که چگونه یک فرد می‌تواند با پرداخت هزینه‌ای نسبتاً کوچک برای چالش، به سرمایه‌ای ده‌ها برابری دسترسی داشته باشد.
یکی از مزایای شاخص پراپ SDF، سهم بالای معامله‌گر از سود است. SDF اظهار کرده که ۸۰٪ از سود حاصل در حساب حقیقی را به خود تریدر اختصاص می‌دهد. این رقم برای معامله‌گران بسیار انگیزه‌بخش است و نشان می‌دهد بخش اعظم سود تلاش‌های خود را دریافت خواهند کرد. علاوه بر این، همان‌طور که اشاره شد اگر معامله‌گر قوانین را رعایت کند و مراحل ارزیابی را با موفقیت پشت سر بگذارد، در پایان دوره آزمایشی هزینه شرکت در چالش نیز به او بازگردانده می‌شود. در واقع SDF تا ۱۵۰٪ مبلغ پرداختی چالش را به عنوان تشویقی به موفق‌ها بازمی‌گرداند. این بدان معناست که شما نه تنها به سرمایه شرکت برای معامله دست پیدا می‌کنید، بلکه حتی هزینه اولیه‌تان را نیز با سود اضافه پس می‌گیرید که نشان‌دهنده رویکرد مشتری‌مدارانه SDF است.
مزیت دیگر SDF، بومی بودن آن برای معامله‌گران ایرانی است. تیم SDF با تخصص در حوزه بلاکچین و ارز دیجیتال، این سرویس را در داخل کشور طراحی کرده است. بنابراین کاربران ایرانی می‌توانند با اطمینان خاطر از بابت مسائل تحریمی و نیز امکان انجام پرداخت‌ها به صورت ریالی و ارتباط آسان به زبان فارسی، از خدمات این پلتفرم بهره‌مند شوند. این یک امتیاز بزرگ محسوب می‌شود؛ چرا که بسیاری از شرکت‌های پراپ خارجی به دلیل محدودیت‌های بین‌المللی یا مشکلات پرداختی، همکاری با کاربران ایرانی را دشوار می‌سازند. در مقابل، SDF به عنوان یک سکوی داخلی این موانع را ندارد و پل مستقیمی بین معامله‌گران ایرانی و بازار جهانی کریپتو ایجاد کرده است.
