۵ ترفند مخفی برای سرمایه‌گذاری موفق که هیچ‌کس به شما نمی‌گوید!

سرمایه گذاری موفق نیاز به ابزارها و مهارت‌های بسیاری دارد و باید ترکیبی از فهم عمیق بازار، دانش تکنیکال و مدیریت ریسک را به همراه داشته باشید تا بتوانید به سوددهی برسید. در این مقاله قرار است تا اصول سرمایه گذاری موفق را به شما آموزش دهیم و ۵ ترفند مخفی را بگوییم که معمولا سرمایه گذاران موفق پنهان می‌کنند. 

مهمترین اصول برای سرمایه گذاری موفق 

هر سرمایه گذاری موفق نیاز به رعایت کردن ۵ شرط اصلی دارد که شاید در ابتدای کار به چشم نیایند؛ اما در بلند مدت تاثیرات شگفت انگیزشان را متوجه خواهید شد. این ۵ شرط باعث شده تا سرمایه گذاری با سود ۵۰ درصد دیگر یک رویا نباشد و به راحتی بتوانید حتی از تورم هم جلو بزنید. در ادامه این ۵ اصول سرمایه گذاری موفق را برایتان توضیح داده‌ایم.

متنوع سازی سبد سرمایه گذاری 

در سرمایه گذاری بلند مدت به هیچ وجه سرمایه‌هایتان را در یک بازار متمرکز نکنید. حداقل ۳ بازار را مدنظر داشته باشید تا بتوانید سرمایه‌تان را به سرعت رشد دهید. سرمایه گذاران موفق معمولا در ذهنشان سه صندوق امن، با ریسک متوسط و پر ریسک دارند که باعث می‌شود تا همواره برآیندی مثبت داشته باشند.

تقسیم بندی بین این صندوق‌ها به شکل زیر است:

• صندوق امن شامل دلار، ملک و صندوق درآمد ثابت: متناسب با سن
• صندوق با ریسک بالا شامل ارزهای دیجیتال: ۵ تا ۱۰ درصد
• صندوق با ریسک متوسط شامل طلا، نقره و سهام: باقی مانده سرمایه‌تان

دقت کنید که این صندوق‌ها تنها در ذهنتان شکل می‌گیرند و باید یکی از دارایی‌های این صندوق‌ها را بررسی کرده و در آن سرمایه گذاری کنید. برای مثال، اگر ۳۰ ساله هستید؛ ۳۰ درصد از سرمایه‌تان را دلار یا صندوق درآمد ثابت می‌خرید؛ ۵ درصد را به خرید بیت کوین اختصاص می‌دهید و ۶۵ درصد باقی مانده را طلا یا سهام خریداری می‌کنید.

مشخص کردن اهداف سرمایه گذاری

هر شخصی می‌تواند بر اساس اهداف مختلفی سرمایه گذاری را آغاز کند. ابتدا هدف خود را از سرمایه گذاری مشخص کنید. هدف سرمایه گذاری می‌تواند یکی از این اهداف زیر باشد:

• حفظ قدرت خرید در برابر تورم
• افزایش ثروت و رشد سرمایه در بلندمدت
• کسب درآمد دوره‌ای و مستمر
• خرید خانه، خودرو یا دارایی خاص در آینده
• بازنشستگی آسوده
• تأمین هزینه تحصیل یا ازدواج فرزندان
• مهاجرت یا توسعه کسب‌و‌کار

دقت کنید که تعیین هدف سرمایه گذاری می‌تواند ریسک پذیری، تنوع بخشی و حتی نوع بازار مالی برای سرمایه گذاری را مشخص کند. برای مثال، اگر قصد دارید تا از سرمایه گذاری کسب درآمد کنید یا بازنشستگی با خیال آسوده داشته باشید؛ سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت به دلیل اینکه بدون ریسک است و سود پیوسته و بیشتر از بانک دارد می تواند به عنوان منبع درآمد دوم گزینه مناسبی باشد. 

دانش و تحقیق

سرمایه گذاران موفق هیچ گاه بدون دانش و تحقیق به بازار ورود پیدا نمی‌کنند. قبل از ورود به هر بازار باید با ساختار، نحوه کارکرد و عوامل اثر گذار بر نوسانات بازار آشنا شوید. یادگیری تحلیل فاندامنتال و تکنیکال برای سرمایه گذاری مستقیم در بازارهای تخصصی یکی از اصول سرمایه گذاری موفق است که باعث می‌شود تا بازدهی سرمایه گذاری همواره مثبت باشد.

صبر و دید بلند مدت

 برآیند مثبت و موفقیت در سرمایه گذاری یک شبه اتفاق نمی‌افتد. باید حداقل بازه‌های یک تا چند ساله را در نظر بگیرید و وضعیتتان را نسبت به قبل بررسی کنید تا متوجه شوید که سرمایه گذاری اصولی چگونه باعث شده تا رشد سرمایه پیدا کنید. 

کنترل احساسات

هیجانات در بازارهای مالی به شدت زیاد است؛ اما یک سرمایه گذار موفق همواره با کنترل احساسات و پایبندی به استراتژی‌های سرمایه گذاری و مدیریت ریسک تلاش می‌کند تا مسیرش را ادامه دهد. ورود و خروج ناگهانی و بدون دلیل از بازارها به امید کسب سود بیشتر تنها باعث نابودی سرمایه‌تان خواهد شد و هیچ فایده دیگری ندارد.

بهترین و پرسودترین گزینه های سرمایه گذاری

گزینه‌های بسیار زیادی برای سرمایه گذاری در بازارهایی مالی وجود دارند؛ اما باید دقت کنید که با متناسب سازی میزان ریسک سبد سرمایه گذاری بتوانید پورتفوی برای خود تهیه کنید که ریسک تعدیل شده دارد و امکان رشد در بلند مدت هم وجود داشته باشد. در ادامه بهترین و پرسودترین گزینه‌های سرمایه گذاری را معرفی کرده‌ایم که می‌توانید با توجه به میزان ریسک پذیری‌تان یک یا چند مورد از آن‌ها را انتخاب کنید.

سرمایه گذاری در طلا و سکه

سرمایه گذاری در طلا و سکه یکی از روش‌های سنتی برای محافظت از سرمایه در برابر تورم است. مردم عادی همیشه به دنبال این هستند که بهترین سکه برای سرمایه گذاری کدام است که حباب کمتری دارد و در آینده رشد بیشتری پیدا خواهد کرد. در حال حاضر، صندوق‌های سرمایه گذاری طلا مانند عیار، لوتوس و گوهر روش‌های نوین برای سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار طلا و سکه هستند. این صندوق‌ها بخش زیادی از دارایی‌های خود را بین سکه و شمش طلا تقسیم کرده‌اند و مدیران صندوق با تغییر نسبت دارایی‌ها همواره بازدهی بالاتری از بازار طلای فیزیکی را برای سرمایه گذاران رقم می‌زنند.

سرمایه گذاری در صندوق های سهامی

سرمایه گذاری در بورس نیاز به دانش عمیق دارد؛ اما صندوق‌های سهامی را تحلیل گران حرفه‌ای بازار سرمایه مدیریت می‌کنند و می‌توان با خیال راحت‌تر وارد این صندوق‌ها شد. اگر شاخص بورس رشد کند؛ صندوق‌های سهامی یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه گذاری با سود ۵۰ درصد و حتی بالاتر هستند. برای شناسایی بهترین صندوق سهامی نیاز است تا حجم صندوق، بازدهی و ترکیب دارایی‌ها را مقایسه کنید. اگر قصد کسب سود بالاتر از صندوق سهامی یا اهرمی داشته باشید؛ باید به سراغ نوسان گیری بروید که نیاز به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال بسیار بالایی دارد.

سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت

صندوق درآمد ثابت در بورس یکی از مطمئن‌ترین و کم ریسک‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بازارهای مالی است. صندوق درآمد ثابت سودی بالاتر از سپرده بانکی به سرمایه گذاران می‌دهد؛ اما نباید دیگر توقع سودهای بالای ۵۰ درصد هم داشته باشید.

معمولا صندوق درآمد ثابت بورسی در شرایطی استفاده می‌شود که نوسانات بازار به شدت زیاد است و ریسک ورود به بازارهای مالی افزایش پیدا کرده است. صندوق درآمد ثابت با سود مستمر و پیوسته به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا ریسک پورتفوی شان را تعدیل کنند.

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال به شدت پر ریسک است و برای سرمایه گذاران مبتدی اصلا توصیه نمی‌شود. اگر قصد ورود به این بازار را هم دارید؛ حتما با بخش کمی از سرمایه‌هایتان در حد ۵ تا ۱۰ درصد وارد شوید. این بازار نیاز به علم و دانش بسیار زیاد دارد و در عین حال تنها با چند خبر کوچک یا تصمیمات لحظه‌ای نوسان می‌کند.

ارزهای دیجیتال بزرگی مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل و بایننس کوین دارایی‌های امن در این بازار محسوب می‌شوند؛ اما باز هم باید مراقب بود تا گرفتار طوفان‌های ناشی توییت‌های ترامپ و ایلان ماسک در این بازار نشوید که یک شبه بسیاری را ثروتمند و بسیاری دیگر را به مرز نابودی می‌کشانند.

جدول مقایسه گزینه‌های سرمایه گذاری